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反洗钱,就在你身边

发布于:2018-12-05


11月是反洗钱宣传月。洗钱, 顾名思义, 就是将“脏“钱洗干净, 然后“清洁”的钱就可以用了。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远, 可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。

什么是反洗钱?
   反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗等犯罪所得及收益的来源和性质的洗钱活动。

作为公民,我们可以做哪些?
   1.选择择安全可靠的金融机构
   合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。
   网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障您身份资料和交易信息的安全。
   选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

2主动配合金融机构进行客户身份识别
  出示身份证件、填写身份信息、配合身份确认、回答合理提问。
  他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件。
  身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

  3.不要出租或出借自己的身份证件
  出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
  他人借用您的名义从事非法活动
  协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
  成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”
  诚信状况受到合理怀疑
  声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

  4.不要出租或者出借自己的金融账户
  金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

5.不要用自己的账户替他人提现
  通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

6.远离网络洗钱
  在人们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

7.举报洗钱活动,维护社会公平正义
  为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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